近日，浙江证监局对浙江稠州商业银行股份有限公司与嘉兴银行股份有限公司采取了责令改正的行政监管措施，并要求两家银行在收到决定书之日起30个工作日内提交书面整改报告。



核查显示，浙江稠州商业银行股份有限公司主要存在四方面问题：一是部分基金销售业务人员未取得从业资格；二是部分基金宣传推介材料及相关制度修订未经合规风控审查；三是在销售过程中存在多处操作违规，包括为未进行风险测评的客户办理业务、通过手机APP销售时未提示阅读基金合同与招募说明书、向普通投资者销售高风险产品时未履行特别注意义务；四是未按规定报送反洗钱相关材料。



嘉兴银行股份有限公司存在类似合规漏洞：一是基金销售业务负责人及部分销售人员未取得基金从业资格；二是未设立专门的产品准入管理机构，部分私募资管产品准入及宣传材料未经合规风控审查；三是对基金产品风险等级评估不全面，个别产品在页面展示的风险等级与实际评级不符；四是在向普通投资者销售高风险产品时，同样未履行特别注意事项。



公开资料显示，浙江稠州商业银行成立于1987年6月，注册资本46亿元，最大股东为伊厦房地产开发有限公司。该行2024年实现营业收入110.89亿元，同比增长12.02%；净利润15.65亿元，同比下降23.82%。2025年上半年营业收入54.70亿元，同比增长18.17%；净利润9.53亿元，同比增长6.10%。

嘉兴银行成立于1998年9月，注册资本19.25亿元，大股东为嘉兴市高等级公路投资有限公司，持股11.57%。2024年该行营业收入39.24亿元，同比增长3.32%；净利润13.09亿元，同比增长3.11%。2025年前三季度营业收入29.81亿元，同比下滑3.18%；净利润10.50亿元，同比下降8.41%。

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